國際貿(mào)易融資的業(yè)務(wù)類型

國際貿(mào)易融資是圍繞國際貿(mào)易結(jié)算的各個(gè)環(huán)節(jié)所發(fā)生的資金和信用的融通活動(dòng)。國際貿(mào)易融資主要有哪些業(yè)務(wù)類型呢?下面一起來看看吧!

國際貿(mào)易融資主要有那些業(yè)務(wù)類型?

(一)按照資金來源劃分

1.一般性貿(mào)易融資。它是指資金來自商業(yè)銀行。通常情況下，這種融資多與國際結(jié)算緊密結(jié)合。貸款期限有短期、中期、長期三種;利率采用市場上固定或浮動(dòng)利率。

2.政策性貿(mào)易融資。它足指由各國官方或半官方出口信貸機(jī)構(gòu)利用政府預(yù)算資金向另一國銀行、進(jìn)口商、政府提供的貸款，或半官方出口信貸機(jī)構(gòu)提供的信貸擔(dān)保，由商業(yè)銀行利用其自有資金向另一國銀行、進(jìn)口商、政府提供的貸款。該貸款通常被限定用于購買貸款國的資本貨物，以促進(jìn)貸款國的出口。

(二)按照融資的貨幣劃分

本幣貿(mào)易融資。它是指使用貸款國的貨幣提供的融資。一般情況下，這種貸款的對象為本國外貿(mào)企業(yè)。

2.外幣貿(mào)易融資。它是指使用非貸款國的貨幣提供的融資。此處所言外幣，可以是借款國的貨幣，也可以是第三國的貨幣，但必須是可自由兌換的貨幣。

(三)按照融資有無抵押品劃分

1.無抵押品貸款，也稱為信用貸款。它是指銀行無須企業(yè)提供任何抵押品，而是憑借企業(yè)自身信用做擔(dān)保向其發(fā)放的貸款。一般情況下，該貸款只適用于資信好、與該銀行業(yè)務(wù)往來時(shí)間長、無不良記錄的大中型外貿(mào)企業(yè)。

2.抵押貸款。它是指需要抵押品而發(fā)放的貸款。該貸款通常適用于風(fēng)險(xiǎn)大、期限長的項(xiàng)目，或信用級別低的中、小外貿(mào)企業(yè)融資。

目前國際上通常采用的國際貿(mào)易融資方法有：國際保理、信用證、福費(fèi)廷、打包放款、出口押匯、進(jìn)口押匯。

國際貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的方式有哪些

貿(mào)易融資的方式可以分為以下幾種：

1.授信開證：是指銀行為客戶在授信額度內(nèi)減免保證金對外開立信用證。

2.進(jìn)口押匯：是指開證行在收到信用證項(xiàng)下全套相符單據(jù)時(shí)，向開證申請人提供的，用以支付該信用證款項(xiàng)的短期資金融通。進(jìn)口押匯通常是與信托收據(jù)配套操作的。也就是說，開證行憑開證申請人簽發(fā)給銀行的信托收據(jù)釋放信用證項(xiàng)下單據(jù)給申請人，申請人在未付款的情況下先行辦理提貨、報(bào)關(guān)、存?zhèn)}、保險(xiǎn)和銷售，并以貨物銷售后回籠的資金支付銀行為其墊付的信用證金額和相關(guān)利息。開證行與開證申請人由于信托收據(jù)形成信托關(guān)系，銀行保留單證項(xiàng)下貨物銷售收入的受益權(quán)，開證申請人擁有單證法律上的所有權(quán)，能夠處分單證項(xiàng)下的貨物。

3.提貨擔(dān)保：是指在信用證結(jié)算的進(jìn)口貿(mào)易中，當(dāng)貨物先于貨運(yùn)單據(jù)到達(dá)目的地時(shí)，開證行應(yīng)進(jìn)口商的申請，為其向承運(yùn)人或其代理人出具的承擔(dān)由于先行放貨引起的賠償責(zé)任的保證性文件。

4.出口押匯業(yè)務(wù)：是指信用證的受益人在貨物裝運(yùn)后，將全套貨運(yùn)單據(jù)質(zhì)押給所在地銀行，該行扣除利息及有關(guān)費(fèi)用后，將貨款預(yù)先支付給受益人，而后向開證行索償以收回貨款的一種貿(mào)易融資業(yè)務(wù)。

5.打包放款：是指出口商收到進(jìn)口商所在地銀行開立的未議付的有效信用證后，以信用證正本向銀行申請，從而取得信用證項(xiàng)下出口商品生產(chǎn)、采購、裝運(yùn)所需的短期人民幣周轉(zhuǎn)資金融通。

6.外匯票據(jù)貼現(xiàn)：是銀行為外匯票據(jù)持票人辦理的票據(jù)融資行為，銀行在外匯票據(jù)到期前，從票面金額中扣除貼現(xiàn)利息后，將余額支付給外匯票據(jù)持票人。

7.國際保理融資業(yè)務(wù)：是指在國際貿(mào)易中承兌交單(D/A)、賒銷方式(O/A)下，銀行(或出口保理商)通過代理行(或進(jìn)口保理商)以有條件放棄追索權(quán)的方式對出口商的應(yīng)收帳款進(jìn)行核準(zhǔn)和購買，從而使出口商獲得出口后收回貨款的保證。

8.福費(fèi)廷：也稱票據(jù)包買或票據(jù)買斷，是指銀行(或包買人)對國際貿(mào)易延期付款方式中出口商持有的遠(yuǎn)期承兌匯票或本票進(jìn)行無追索權(quán)的貼現(xiàn)(即買斷)。

9.出口買方信貸：是向國外借款人發(fā)放的中長期信貸，用于進(jìn)口商支付中國出口商貨款，促進(jìn)中國貨物和技術(shù)服務(wù)的出口。貸款對象為中國工商銀行認(rèn)可的從中國進(jìn)口商品的進(jìn)口方銀行，在特殊情況下也可以是進(jìn)口商，貸款支持的出口設(shè)備應(yīng)以我國制造的設(shè)備為主。

國際貿(mào)易融資的有什么作用?

國際貿(mào)易融資將國際貿(mào)易與國際融資相結(jié)合，特別有助于國際經(jīng)濟(jì)交往的擴(kuò)大和發(fā)展，有助于國際貿(mào)易的開展，有助于世界經(jīng)濟(jì)的一體化和全球化。具體說來，國際貿(mào)易融資發(fā)展對維護(hù)世界經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定和發(fā)展具有以下幾個(gè)方面的作用。

提升發(fā)展中國家的信貸能力。商業(yè)銀行通常很愿意發(fā)放以貿(mào)易貨物為抵押品的貸款，以獲得充足的風(fēng)險(xiǎn)保障和匯兌結(jié)算等中間業(yè)務(wù)。供應(yīng)商和購買者很愿意給與其有商業(yè)聯(lián)系的企業(yè)發(fā)放貸款或其他幫助，比如提前付款、延期付款、擔(dān)保等。因?yàn)橥ㄟ^貿(mào)易往來，生意上的交往使雙方間信息比較透明，因而可以比較準(zhǔn)確的評價(jià)對方的信貸風(fēng)險(xiǎn)情況。另一個(gè)方面，通過提供貿(mào)易融資服務(wù)，融資服務(wù)提供方不但提供可以獲得相應(yīng)的融資服務(wù)收益，還可以維持和客戶的良好關(guān)系，保持和客戶之間的緊密聯(lián)系，鞏固和擴(kuò)大市場。發(fā)展中國家由于經(jīng)濟(jì)發(fā)展?fàn)顩r落后，通常信貸能力較低。由于貿(mào)易融資的成功與否，更多的依靠貿(mào)易活動(dòng)的本身或貿(mào)易貨物信貸價(jià)值的情況，而較少地與貿(mào)易雙方主體的本身情況相關(guān)，故貿(mào)易融資活動(dòng)的門檻較底，因而國際貿(mào)易融資活動(dòng)的開展也利于提升發(fā)展中國家的信貸能力。